Что такое стейблкоины?

13 июня, 2023

Если вы интересуетесь криптовалютой, возможно, вы слышали о стейблкоинах. Стейблкоины в основном соединяют криптовалюту и фиатную валюту. По сравнению с криптовалютами стейблкоины имеют меньшую волатильность. Таким образом, они лучше подходят для всего, от повседневной торговли до обмена. В этой подробной статье я попытаюсь объяснить стейблкоины, их важность и различные типы стейблкоинов.

Что такое стейблкоины: краткое руководство

Стейблкоины — это тип цифровой валюты, предназначенный для поддержания стабильной стоимости по отношению к конкретному активу или корзине активов. Они созданы для устранения волатильности цен, обычно связанной с другими криптовалютами, такими как Биткойн или Эфириум, которые могут испытывать быстрые и значительные колебания цен в течение короткого периода времени.

Стейблкоины достигают стабильности, привязывая свою стоимость к базовому активу, такому как фиатная валюта, товар или криптовалюта. Это означает, что стоимость стабильной монеты напрямую связана со стоимостью базового актива. Например, стейблкоин, привязанный к доллару США, всегда будет иметь стоимость, эквивалентную одному доллару США.

Потребность в стейблкоинах возникает из-за волатильности, присущей традиционным криптовалютам, таким как Биткойн или Эфириум. Хотя эти криптовалюты предлагают множество преимуществ, включая децентрализацию, безопасность и прозрачность, их цены могут быть очень нестабильными и подвержены частым колебаниям.

Эта волатильность может затруднить использование криптовалюты отдельными лицами и предприятиями в качестве средства сбережения или платежного средства. Например, представьте продавца, который принимает биткойны в качестве оплаты за свои товары или услуги. Если цена биткойна значительно упадет между моментом транзакции и моментом, когда они конвертируют его в фиатную валюту, они могут получить значительно меньший доход, чем ожидали.

Стейблкоины решают эту проблему, предлагая более стабильное средство сбережения и более предсказуемое средство платежа. Привязывая свою стоимость к стабильному активу, такому как доллар США, или такому товару, как золото, стейблкоины обеспечивают надежное средство транзакций в цифровых валютах без рисков, связанных с традиционными криптовалютами.

Что такое стейблкоины: краткое руководство

В обращении находится множество стейблкоинов. Tether — наиболее широко используемый стейблкоин с рыночной капитализацией более 60 миллиардов долларов. Он привязан к доллару США и широко используется для торговли и операций на криптовалютных биржах. USD Coin — еще одна популярная стабильная монета, которая также привязана к доллару США и имеет рыночную капитализацию более 12 миллиардов долларов. Стейблкоин Dai поддерживается обеспеченной долговой позицией (CDP) в блокчейне Ethereum и привязан к доллару США. Binance также выпустила стабильную монету под названием Binance USD. Он привязан к доллару США и имеет рыночную капитализацию более 10 миллиардов долларов.

Почему стейблкоины важны?

Стейблкоины играют жизненно важную роль в экосистеме криптовалют и важны по нескольким причинам:

  1. Стабильность цен: одно из основных преимуществ стейблкоинов заключается в том, что они обеспечивают стабильность цен, что делает их привлекательной альтернативой другим криптовалютам. В отличие от нестабильных криптовалют, таких как Биткойн или Эфириум, стейблкоины предназначены для поддержания стабильной стоимости по отношению к конкретному активу или корзине активов, что делает их более подходящими для повседневных транзакций и сохранения стоимости.
  2. Снижение волатильности: стейблкоины помогают снизить волатильность на рынке криптовалют, облегчая трейдерам и инвесторам управление своими рисками. Предоставляя более стабильное средство сбережения, стейблкоины могут помочь уменьшить резкие колебания цен, которые часто связаны с другими криптовалютами.
  3. Трансграничные транзакции: стейблкоины можно использовать для трансграничных транзакций, что позволяет пользователям отправлять и получать платежи без необходимости использования традиционных финансовых учреждений. Это может быть особенно полезно для частных лиц и предприятий в странах со слабой или нестабильной валютой, где стейблкоины представляют собой более надежную и стабильную альтернативу.
  4. Децентрализованные финансы (DeFi): стейблкоины являются неотъемлемой частью быстрорастущей экосистемы DeFi , где они используются в качестве средства обмена, средства сбережения и платежного средства. Обеспечивая стабильную стоимость, стейблкоины позволяют пользователям DeFi совершать транзакции децентрализованно и без доверия, не полагаясь на традиционных финансовых посредников.
  5. Расширение доступа к финансовым услугам: стейблкоины также могут способствовать расширению доступа к финансовым услугам, предоставляя доступ к цифровым валютам физическим и юридическим лицам, которые могут не иметь доступа к традиционным финансовым услугам. Предоставляя стабильное средство сбережения и платежное средство, стейблкоины могут помочь расширить возможности малообеспеченных слоев населения и стимулировать экономический рост.

Типы стейблкоинов

Существуют различные типы стейблкоинов, в том числе обеспеченные фиатом, обеспеченные товаром и алгоритмические стейблкоины. Стейблкоины, обеспеченные фиатом, обеспечены резервом фиатной валюты, такой как доллар США или евро, находящейся на банковском счете или в доверительном управлении. Стейблкоины с товарным обеспечением обеспечены резервом товара, такого как золото или серебро, который хранится в хранилище или хранилище. Алгоритмические стейблкоины, с другой стороны, используют сложные алгоритмы и смарт-контракты для поддержания стабильной стоимости без необходимости резерва. Теперь давайте более подробно рассмотрим каждый стейблкоин.

Стейблкоины, обеспеченные фиатом

Стейблкоины, обеспеченные фиатом, являются наиболее распространенным типом стейблкоинов и обеспечены резервом фиатной валюты, такой как доллар США, евро или японская иена, хранящейся на банковском счете или в доверительном управлении. Стоимость стейблкоина напрямую связана со стоимостью базовой фиатной валюты, а эмитент стейблкоина несет ответственность за поддержание привязки.

Например, если стабильная монета обеспечена долларом США, то эмитент стабильной монеты должен иметь резерв в долларах США, равный количеству стабильных монет в обращении. Если стоимость стейблкоина отклоняется от стоимости доллара США, эмитент может скорректировать предложение стейблкоинов, чтобы привести цену в соответствие с базовым активом.

Типы стейблкоинов

Стейблкоины, обеспеченные фиатом, обеспечивают высокий уровень ценовой стабильности и популярны среди трейдеров и инвесторов, которые хотят держать криптовалюту, не подвергаясь волатильности других криптовалют. Они также предлагают физическим и юридическим лицам способ совершать операции в цифровой валюте, которая более стабильна, чем другие криптовалюты.

Вот некоторые популярные стейблкоины, обеспеченные фиатом:

  • Tether (USDT)
  • USD Coin (USDC)
  • Binance USD (BUSD)
  • TrueUSD (TUSD)
  • Paxos Standard (PAX)
  • Gemini Dollar (GUSD)

Стейблкоины с товарным обеспечением

Стейблкоины с товарным обеспечением обеспечены резервом товара, такого как золото, серебро или нефть, который хранится в хранилище или хранилище. Стоимость стабильной монеты напрямую связана со стоимостью базового товара, и эмитент стабильной монеты несет ответственность за поддержание привязки.

Например, если стабильная монета обеспечена золотом, то эмитент стабильной монеты должен иметь резерв золота, равный количеству стабильных монет в обращении. Если стоимость стейблкоина отличается от стоимости золота, эмитент может скорректировать предложение стейблкоинов, чтобы привести цену в соответствие с базовым активом.

Стейблкоины с товарным обеспечением обеспечивают высокий уровень ценовой стабильности и популярны среди трейдеров и инвесторов, которые хотят держать криптовалюту, не подвергаясь волатильности других криптовалют. Они также предлагают физическим и юридическим лицам возможность совершать операции в цифровой валюте, обеспеченной материальными активами.

Вот список некоторых стейблкоинов, обеспеченных товаром:

  1. Digix Gold (DGX)
  2. PAX Gold (PAXG)
  3. Silvercoin (SVC)
  4. OneGram (OGC)

Алгоритмические стейблкоины

Алгоритмические стейблкоины, также известные как необеспеченные или децентрализованные стейблкоины, используют сложные алгоритмы и смарт-контракты для поддержания стабильной стоимости без необходимости резерва. Стоимость стейблкоина определяется набором правил, запрограммированных в алгоритме, который регулирует предложение стейблкоинов в зависимости от изменений спроса.

Например, если спрос на стейблкоин увеличивается, алгоритм может увеличить предложение стейблкоинов за счет создания новых монет или стимулирования пользователей предоставлять ликвидность рынку. Если спрос на стейблкоины снижается, алгоритм может уменьшить предложение стейблкоинов, сжигая монеты или стимулируя пользователей продавать свои монеты.

Алгоритмические стейблкоины не обеспечены каким-либо базовым активом и полагаются исключительно на алгоритм для поддержания стабильности цены. Они являются более экспериментальными, чем стабильные монеты, обеспеченные фиатом или сырьем, и часто подвержены большей волатильности. Тем не менее, они предлагают физическим и юридическим лицам способ совершать операции в цифровой валюте, которая децентрализована и не привязана к какому-либо конкретному активу.

Вот список алгоритмических стейблкоинов:

  1. Dai (DAI)
  2. TerraUSD (UST)
  3. Frax (FRAX)
  4. Empty Set Dollar (ESD)
  5. Ampleforth (AMPL)

Заключение

Стейблкоины представляют собой важное событие в сфере криптовалют. Потребность в стейблкоинах возникает из-за стремления к более стабильным и предсказуемым средствам транзакций в цифровых валютах. Стейблкоины позволяют отдельным лицам и компаниям избежать волатильности, связанной с традиционными криптовалютами, сохраняя при этом преимущества технологии блокчейн. Стейблкоины также обеспечивают широкий спектр вариантов использования, включая трансграничные платежи, денежные переводы, торговлю и децентрализованное финансирование (DeFi).

Написать комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *